Bouwmarkt….? Beleggen….?
Voor de particuliere belegger speelt eigenlijk hetzelfde vraagstuk. In de afgelopen maanden is er opnieuw onderzoek gedaan onder particuliere beleggers, onder andere de ervaringen met hun adviseur. Bureaus VODW en Millward Brown hebben dit onderzoek onafhankelijk uitgevoerd en behelst vele aspecten.
Eén van de uitkomsten is dat de belegger de adviseur in belangrijke mate ziet als iemand die voor goede beleggingstips moet zorgen. De huidige adviseur richt zich nu vooral op het bewaken van het beleggingsprofiel en het beheersen van risico’s.
Ongeveer de helft van de beleggers ervaart alleen dit laatste onderdeel in de adviesrelatie van toegevoegde waarde. Door de negatieve gebeurtenissen van de afgelopen jaren is het vertrouwen in adviseurs in algemene zin afgenomen. Er heeft zich bij beleggers een gevoel van onbehagen en teleurstelling ontwikkeld dat de gehele financiële sector geen goed heeft gedaan. Een kwart van de particuliere beleggers met een advies- of beheerrelatie geeft aan in de toekomst minder van de diensten van een adviseur gebruik te zullen maken. Aan ons dus de taak hard te werken aan het herstel van het vertrouwen.

Zelf kiezen en beslissen
Meer dan voorheen willen mensen hun keuzes en beslissingen weer in eigen hand nemen. Financiële instellingen moeten hen daarvoor het juiste gereedschap aanreiken. Internet is een niet meer weg te denken medium en dankzij technologische innovaties zal het gebruik alleen maar toenemen. Beleggers raken er steeds meer mee vertrouwd en vooral de nieuwkomers op de beleggingsmarkt worden er per definitie al mee grootgebracht. Zij zijn gewend aan het vinden van hun eigen weg en daarbij is hun kapitaal vaak nog in een opbouwfase. Ze zijn niet of minder adviesgevoelig, maar willen wel goed geholpen worden.
Hier ligt voor moderne vermogensbeheerders een heel mooie uitdaging. Instellingen moeten praktische, toegankelijke beleggingshulpmiddelen (‘tools’) aanbieden, zorgen voor begrijpelijke handleidingen die vooral inzicht geven in de risico’s en rendementsverwachtingen.

Coach
Ook de beleggingsinstelling kan, net zoals de bouwmarkten, werken met aansprekende videodemo’s. Uiteraard ‘realtime online’, 24 uur per dag, 7 dagen in de week. De adviseur wordt getransformeerd naar een productspecialist en is dan veel meer een coach met een heldere kijk op de financiële markten. Hij heeft veel kennis van producten en systemen en wordt daarbij ondersteund door de andere experts van de beleggingsinstelling.
Het moderne beleggen evolueert tot het nemen van eigen verantwoordelijkheid op basis van objectieve informatie en te allen tijde een coach tot je beschikking. De basis voor het herstellen van de vertrouwensrelatie.

Zie daar de parallel met de bouwmarkt. ‘Doe-het-zelven’ is uitgegroeid naar professionele zelfredzaamheid met hulp van coaches, 'tools' en duidelijke productinformatie. En voor wie dat wil, blijven de architect, de constructeur en de aannemer beschikbaar. Overigens: het klussen is goed verlopen. Het was even wennen en een paar extra ‘tips en trucs’ van het bouwmarktpersoneel waren nodig, maar het resultaat mag er zijn.

Anne Zuidema (1952) werkt inmiddels enkele decennia als beleggingsadviseur voor vermogende particulieren, waarvan ruim 14 jaar bij Robeco. Deze column verscheen eerder op DFT.nl.