Het is wel de moeite waard om eens te kijken of het zinvol is om te gaan schenken aan haar twee kinderen. Wanneer er buiten de portefeuille ook ander vermogen is (huis, spaargelden, et cetera), wordt dit alleen nog maar interessanter en verstandiger. Ze kan dan denken aan de jaarlijkse maximale vrije schenking, maar gezien haar leeftijd is dit, statistisch gezien, niet heel veel jaren meer mogelijk. Dus jaarlijks een hoger bedrag schenken zou een mogelijkheid zijn. Dit zou aanzienlijk kunnen schelen op de later eventueel te betalen erfbelasting.

Vragen
De financiële situatie van de twee kinderen is ook van groot belang. In hoeverre is hun financiële toekomst afhankelijk van de nalatenschap van hun moeder? Kunnen ze het nu al goed gebruiken of juist nu niet? Wanneer de kinderen het op korte termijn nodig hebben, is het wel verstandig om het risico af te bouwen. Ook telt mee hoeveel feeling haar kinderen hebben met beleggen. Hebben ze er helemaal niets mee, dan moet de vraag worden gesteld hoe ze staan tegenover beleggingsrisico. Ook moeten ze bedenken wat ze willen doen met de beleggingen na de dood van hun moeder. Het is ook mogelijk om een schenking te doen in aandelen in fondsen. Vragen, vragen. Die zijn het belangrijkst in een adviesgesprek met een vermogensadviseur. Wat is het doel van de huidige of latere beleggingen, hoeveel risico willen betrokkenen lopen, hoe denkt moeder zelf over haar vermogen? Voor een gefundeerd advies lijkt het mij verstandig een goed gesprek met moeder te voeren, eventueel in het bijzijn van haar twee dochters.


Heeft u een dergelijke vraag voor Robeco dan kunt u deze in de reacties hieronder stellen.